Maîtrise de la fiscalité en cas de vie
Public
- Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
- Gestionnaires de contrats
- Collaborateurs des services juridiques.
Prérequis
- Aucun
Objectifs
- Intégrer certains cas peu fréquents de la fiscalité en cas de vie
- Analyser des situations pointues lors de la vie du contrat
- Etre capable d’apporter une réponse claire et pédagogique à un conseiller, un client ou un collègue
PROGRAMME
1. La fiscalité du rachat
- La taxation des plus-values
- Les modalités de règlement de l’impôt
- Les exonérations
2. L’Imprimé Fiscal Unique
- But et fonctionnement
- Comment remplir l’IFU
3. Circuit de paiements et transferts des informations
- Compagnie -Client-Administration fiscale
- Modification de l’option fiscale
4. La durée moyenne pondérée
- Le principe de la durée moyenne pondérée
- La formule de calcul
- La durée fiscale
5. Les rachats partiels successifs
- La plus-value globale
- Le ratio de sortie
- La plus-value du rachat partiel
6. Les transferts PEP/DSK/FOURGOUS
- Objectif du transfert et possibilités
- Les contraintes d’investissement
- Les avantages fiscaux
7. Prélèvements sociaux
- Détail et évolution des prélèvements sociaux
- Prélèvements sociaux et transferts
- Incidence de la loi de financement de la sécurité sociale 2011
- Exonérations
- Contrats multisupports et prélèvements sociaux
Durée
- Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel
Pédagogie
- Apports théoriques et didactiques de l’animateur
- Partages d’idées et d’expériences entre les participants
- Simulations chiffrées
- Etudes de textes, d’articles
- Exercices seul ou en sous-groupes
- Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation
Méthodes d'évaluation
- Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
- Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
- Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
- Evaluation de satisfaction de la formation
Accessibilité
- Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions
Tarif
- Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
- Réponse sous 3 jours
Modalités et délais d’accès
- L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
- Dès la validation du programme
- Mise en place sous 30 jours